Financial Crimes Enforcement Network schlägt neue Regeln vor

Financial Crimes Enforcement Network schlägt neue Regeln für Krypto-Wallets vor

Das US-Finanzministerium enthüllt, dass das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) neue Regeln für Cryptocurrency-Wallets vorgeschlagen hat.

Laut der Ankündigung des US-Finanzministeriums erfordern die vorgeschlagenen Regeln, dass Banken und andere Finanzunternehmen Aufzeichnungen über die verifizierten Identitäten von Kunden führen und diese vorlegen.

Die Aufgaben sollten bei Transaktionen in Bezug auf bestimmte Schwellenwerte beim Anon System mit virtueller Währung oder digitalen Vermögenswerten mit dem Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels durchgeführt werden, unabhängig davon, ob es von Finanzinstituten gehostet wird oder nicht, aber es muss von FinCEN anerkannt werden.

Der Sekretär des Ministeriums, Steven T. Mnuchin, erläuterte die Anliegen der neu vorgeschlagenen Regeln weiter.

„Diese Regel befasst sich mit erheblichen nationalen Sicherheitsbedenken im CVC-Markt und zielt darauf ab, die Lücken zu schließen, die bösartige Akteure im Aufzeichnungs- und Meldesystem auszunutzen versuchen“, sagte er.

Die vorgeschlagenen Gesetze zielen darauf ab, die nationale Sicherheit im Finanzbereich zu fördern und die Transparenz digitaler Vermögenswerte zu erhöhen. Dies würde dazu beitragen, Schlupflöcher in Finanzaufzeichnungen zu schließen, die betrügerische Manipulatoren für ihre persönlichen Vorteile ausnutzen.

Mnuchin ging auch auf den Zweck der noch nicht in Kraft getretenen Regeln ein und sagte;

„Die Regel, die für Finanzinstitute gilt und mit bestehenden Anforderungen übereinstimmt, soll die nationale Sicherheit schützen, die Strafverfolgung unterstützen und die Transparenz erhöhen, während die Auswirkungen auf verantwortungsvolle Innovationen minimiert werden.“

Gemäß der vorgeschlagenen Regel haben Banken und Money Services Businesses (MSBs) eine maximale Frist von 15 Tagen ab dem Datum, an dem eine meldepflichtige Transaktion stattfindet, um den erforderlichen Bericht bei FinCEN einzureichen.

FinCEN wartet auf die Freigabe durch das Federal Register und Kommentare von interessierten Parteien.

„Kommentare von allen interessierten Parteien werden dazu beitragen, den Umfang zukünftiger regulatorischer Maßnahmen zu bestimmen und sollten innerhalb von 15 Tagen nach der Veröffentlichung der NPRM durch das Federal Register eingereicht werden.“ Sie schlossen.

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